Buod ng AML at KYC Policy ng 1xBet

Layunin ng AML Policy ng Operator

Layunin ng AML policy ng 1xBet na protektahan ang integridad ng platform at ng mga user nito sa pamamagitan ng malinaw na pamamaraan para sa pagkilala sa customer, pagsubaybay sa transaksyon at pag-uulat, upang hindi magamit ang serbisyo para ilihim, ilipat o iputi ang mga pondong mula sa iligal na aktibidad.

Batayang Legal at Regulasyon

Ang operator ng 1xBet ay nag-ooperate sa ilalim ng Curaçao eGaming License No. 1668/JAZ at sumusunod sa mga naaangkop na internasyonal na pamantayan ng AML, kabilang ang mga rekomendasyon ng Financial Action Task Force (FATF).

Sa Pilipinas, mahalagang konteksto ang Anti-Money Laundering Act of 2001 (Republic Act No. 9160, na susugan ng RA 10365 at RA 10927 na naglagay ng mga casino sa saklaw ng AMLA) at ang papel ng Anti-Money Laundering Council (AMLC) bilang financial intelligence unit ng bansa.

Saklaw

Sa platform ng 1xBet, nalalapat ang mga AML procedure sa lahat ng account, deposito, withdrawal, bonus at aktibidad, anuman ang lokasyon ng user at ang paraan ng pagbabayad, kabilang ang mga e-wallet, bank transfer at cryptocurrency.

Know Your Customer (KYC) Verification

Ang KYC ay ang proseso ng pag-verify ng pagkakakilanlan ng user. Maaaring hilingin at i-verify ng operator ang iyong impormasyon anumang oras bilang kondisyon para sa patuloy na paggamit ng account at pagproseso ng mga withdrawal.

Kailan Kinakailangan ang KYC

• Kapag humihiling ka ng withdrawal.
• Kapag umabot ang aktibidad ng account sa ilang threshold ng deposito o taya.
• Kapag napansin ang hindi pangkaraniwan o kahina-hinalang pattern.
• Kapag kinakailangan ng batas, regulasyon o ng risk assessment ng operator.

Mga Dokumentong Maaaring Hilingin ng Operator

• Government-issued photo ID (passport, driver's license, o national ID).
• Proof of address na may petsa sa loob ng nakaraang 3 buwan (utility bill o bank statement).
• Proof of payment o ownership ng paraan ng pagbabayad na ginamit.
• Karagdagang dokumento ng source of funds kapag naaangkop.

Pag-verify ng Edad

Ang mga serbisyo ng 1xBet sa Pilipinas ay para lamang sa mga indibidwal na 21 taong gulang pataas. Maaaring i-verify ng operator ang iyong edad anumang oras; ang mga account na pagmamay-ari ng menor de edad ay isinasara at ang anumang panalo ay maaaring mapawalang-bisa.

Source of Funds at Source of Wealth

Bilang bahagi ng risk-based na diskarte, maaaring hilingin ng operator ang katibayan ng pinagmulan ng iyong mga pondo (Source of Funds) at kayamanan (Source of Wealth), tulad ng payslip, patunay ng kita, o dokumentasyon ng transaksyon. Maaaring ipagpaliban o tanggihan ng operator ang transaksyon hanggang matupad ang mga kinakailangang ito.

Mga Kinakailangan sa Paraan ng Pagbabayad

Hinihingi ng operator na gumamit ka ng mga paraan ng pagbabayad na nakarehistro sa iyong sariling pangalan. Ipinagbabawal ang paggamit ng card, wallet o bank account ng ibang tao, at karaniwang ibinabalik ng operator ang mga withdrawal sa orihinal na paraan ng deposito upang mabawasan ang panganib ng laundering.

Pagsubaybay sa Transaksyon

Sinusubaybayan ng operator ang aktibidad ng account para sa mga pattern na maaaring magpahiwatig ng money laundering o pandaraya, tulad ng mabilis na deposito at withdrawal na may kaunting paglalaro, structuring ng mga halaga, o hindi tugmang aktibidad. Maaaring mag-trigger ang mga ito ng karagdagang pagsusuri.

Ipinagbabawal na Aktibidad

• Paggamit ng platform upang ilihim o ilipat ang mga pondong mula sa krimen.
• Paggamit ng maraming account o pekeng pagkakakilanlan.
• Paggamit ng paraan ng pagbabayad ng ibang tao.
• Structuring ng transaksyon upang maiwasan ang mga threshold ng pag-uulat.
• Anumang pandaraya, collusion, o pang-aabuso sa bonus na may kaugnayan sa AML risk.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Para sa mga user o transaksyong itinuturing na mataas ang panganib, naglalapat ang operator ng Enhanced Due Diligence: karagdagang dokumentasyon, mas malalim na pagsusuri sa source of funds, at mas mataas na antas ng pag-apruba bago payagan ang aktibidad.

Politically Exposed Persons (PEP)

Ang mga Politically Exposed Persons at ang kanilang malalapit na kasama ay napapailalim sa Enhanced Due Diligence dahil sa mas mataas na panganib ng korapsyon o pang-aabuso. Maaaring humingi ang operator ng karagdagang impormasyon at aprubahan ang gayong account sa mas mataas na antas lamang.

Sanctions at Restricted na Hurisdiksyon

Sinasala ng operator ang mga user laban sa naaangkop na sanctions list at hindi nagbibigay ng serbisyo sa mga indibidwal o entity na nasa mga listahang ito, o sa mga user mula sa hurisdiksyong pinagbabawalan ng lisensya nito o ng internasyonal na batas.

High-Risk na Hurisdiksyon

Ang mga user na nauugnay sa mga hurisdiksyong tinukoy ng FATF bilang mataas ang panganib ay maaaring sumailalim sa karagdagang pagsusuri, limitasyon, o pagtanggi ng serbisyo alinsunod sa risk assessment ng operator.

Kahina-hinalang Aktibidad

Kapag may natukoy na kahina-hinalang aktibidad, maaaring imbestigahan ito ng operator, humingi ng karagdagang impormasyon, ipagpaliban o pigilan ang mga transaksyon, at kung kinakailangan, iulat ito sa naaangkop na awtoridad. Maaaring hindi ka abisuhan kung ang pagbubunyag ay magiging labag sa batas.

Mga Paghihigpit sa Account

Maaaring limitahan, suspindihin o isara ng operator ang isang account kung may makatwirang batayan para maghinala ng money laundering, pandaraya o paglabag sa mga patakaran nito, at mag-ulat kung kinakailangan ng batas o ng risk assessment.

Pagsusuri ng Withdrawal

Ang mga withdrawal ay maaaring sumailalim sa AML at KYC review bago aprubahan. Maaaring ipagpaliban ng operator ang isang withdrawal hanggang matapos ang verification o pagsusuri ng source of funds, upang maprotektahan ang user at ang integridad ng platform.

Mga Transaksyon sa Cryptocurrency

Kung saan sinusuportahan ang cryptocurrency, naglalapat ang operator ng karagdagang pagsubaybay dahil sa mga natatanging panganib nito, kabilang ang posibleng paghingi ng impormasyon tungkol sa pinagmulan ng crypto funds at paggamit ng blockchain analytics.

Bonus Abuse at AML Risk

Ang pang-aabuso sa bonus, kabilang ang paggamit ng maraming account o coordinated na taya upang kumita ng bonus, ay maaaring nauugnay sa AML risk. Maaaring bawiin ng operator ang mga bonus at panalo at imbestigahan ang gayong aktibidad.

Pagpapanatili ng Rekord

Itinatago ng operator ang mga rekord ng pagkakakilanlan, transaksyon at verification sa loob ng panahong kinakailangan ng batas at regulasyon, kadalasan ay hindi bababa sa lima (5) taon pagkatapos ng katapusan ng relasyon o transaksyon.

Proteksyon at Kompidensyalidad ng Data

Ang impormasyong kinokolekta ng operator para sa mga layuning AML ay pinoproseso ayon sa patakaran sa privacy ng 1xBet at sa naaangkop na batas, kabilang ang Data Privacy Act of 2012 (RA 10173). Ang website na ito ay hindi nangongolekta ng mga dokumento ng KYC o AML.

Pag-uulat ng Kahina-hinalang Aktibidad

Kapag kinakailangan ng batas, nag-uulat ang operator ng kahina-hinalang transaksyon sa naaangkop na financial intelligence unit, kabilang ang Anti-Money Laundering Council (AMLC) kung saan naaangkop, at maaaring hindi ito ipaalam sa user kung ang pagbubunyag ay makakapinsala sa imbestigasyon.

Mga Responsibilidad ng Player

• Magbigay ng totoo at napapanahong impormasyon sa operator.
• Gamitin lamang ang iyong sariling paraan ng pagbabayad.
• Kumpletuhin ang KYC kapag hiniling ng operator.
• Huwag gamitin ang platform para sa iligal na layunin.

Mga Responsibilidad ng Operator

• Magpatupad ng risk-based na AML controls.
• I-verify ang pagkakakilanlan ng customer at subaybayan ang transaksyon.
• Sanayin ang staff sa AML procedures.
• Mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad kung kinakailangan ng batas.

Mga Pagbabago sa Buod na Ito

Maaari naming i-update ang buod na ito upang manatiling naaayon sa umuusbong na batas at sa mga patakaran ng operator. Ang petsa ng “Huling na-update” sa itaas ay nagpapakita ng pinakabagong bersyon; ang may-bisang AML at KYC rules ay laging ang mga inilathala ng operator ng 1xBet.

Saan Magtatanong

Para sa mga tanong tungkol sa iyong verification, withdrawal o AML review, makipag-ugnayan direkta sa customer support o compliance team ng 1xBet — ang website na ito ay walang access sa iyong account.